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Noticias  /  Cumplimiento de la Ley de secreto bancario durante la crisis de COVID-19

Cumplimiento de la Ley de secreto bancario durante la crisis de COVID-19

El brote de COVID-19 nos ha afectado a todos y ahora nos enfrentamos a la nueva normalidad de la auto-cuarentena y el distanciamiento social. Como profesionales contra el lavado de dinero (AML), aún debemos garantizar que las instituciones financieras man

28/03/2020

El brote de COVID-19 nos ha afectado a todos y ahora nos enfrentamos a la nueva normalidad de la auto-cuarentena y el distanciamiento social. Como profesionales contra el lavado de dinero (AML), aún debemos garantizar que las instituciones financieras mantengan un programa seguro y seguro de la Ley de secreto bancario (BSA).

Si no lo ha hecho, ahora es el momento de tomar medidas proactivas para mitigar sus riesgos y prepararse para las interrupciones de sus operaciones ya que los miembros del personal están enfermos o en cuarentena debido a la exposición al virus. 

Sepa y acepte que sus recursos son escasos, pero acomódese, forme un equipo con sus líneas de negocios y priorice sus funciones de cumplimiento. 

Aquí hay una breve lista de los principales problemas de riesgo para su consideración, pero no se limita a lo siguiente:

- La evaluación de sanciones debe seguir siendo una prioridad y usted puede recurrir a sus líneas de negocio (por ejemplo, operaciones, crédito, transferencia y recursos humanos) para ayudar a monitorear e informar al oficial de cumplimiento, posibles resultados positivos para su revisión.

- Es posible que sea necesario ajustar los sistemas de monitoreo de transacciones AML debido a cambios transaccionales en el comportamiento del cliente, como un aumento en los retiros de efectivo, banca electrónica (aplicaciones móviles) y un aumento en el uso de moneda virtual.

- Incapacidad para presentar informes BSA dentro de los plazos obligatorios debido a la escasez de personal. FinCEN emitió recientemente un comunicado de prensa para las instituciones financieras afectadas por COVID-19 para ponerse en contacto con FinCEN y su agencia reguladora federal y estatal (por ejemplo, FDIC, FRB, IRS, OCC, SEC) [1] para discutir posibles demoras o la imposibilidad de presentar informes BSA (CTR, SAR, DOEP, FBAR).

- Las estafas de fraude financiero están en aumento. Desafortunadamente, muchas personas en la fuerza laboral enfrentan cierres de negocios sin paga o desempleo y pueden verse tentados por una oportunidad de asistencia financiera. Los delincuentes o los malos actores se están aprovechando de esta situación con lo que ahora se ha identificado como estafas cibernéticas COVID-19. El 20/03/2020, el Fiscal General William Barr emitió un comunicado de prensa "instando al público a denunciar presuntos esquemas de fraude relacionados con COVID-19" [2] . FinCEN también emitió un comunicado de prensa el 16/03/2020 para estar alerta a la actividad financiera ilícita [3]. Otras agencias como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Organización Mundial de la Salud (OMS), la Comisión Federal de Comercio (FTC) y la Administración de Drogas y Alimentos (FDA), la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y la Interpol han emitido declaraciones sobre COVID- 19 estafas relacionadas y se pueden encontrar en sus respectivos sitios web.

Varias de las estafas involucran lo siguiente:

- Estafas de impostores: estafadores que intentan actuar en nombre de una organización benéfica o gubernamental (p. Ej., La Cruz Roja, el IRS, los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades, la Administración del Seguro Social, Crowdfunding, etc.) para solicitar donaciones y / u obtener personal / privado información.

- Estafas de inversión: intentos de malos actores que presentan estafas de inversión o promociones con respecto a productos o servicios que hacen reclamos para detectar o curar COVID-19.

- Estafas de productos: anuncios de marketing o cartas que venden productos no aprobados o mal etiquetados que hacen afirmaciones de salud falsas para prevenir o curar COVID-19.

- Información privilegiada: SEC y FinCEN están recibiendo informes sobre COVID-19 relacionados con información privilegiada.

- Estafas de suplantación de identidad (phishing): correos electrónicos enviados por un estafador que dice ser una compañía legítima e incrusta un hipervínculo para que el receptor haga clic y se abra, que puede descargar un archivo infectado o persuadir al receptor para que brinde información personal / privada.

- Estafas de lotería: envíos directos enviados a las víctimas con una notificación de ganar una lotería internacional con instrucciones para proporcionar información personal / privada. Se puede incluir un cheque por unos pocos miles de dólares en el envío con instrucciones para negociar y remitir a la mayoría de los fondos para pagar los honorarios administrativos. El cheque es un cheque falsificado y la cuenta bancaria de la víctima está vacía de dinero.

Muchos de los fraudes identificados anteriormente también fueron alertados por FinCEN en octubre de 2017 [4] relacionados con el fraude por desastre.

Envíe comunicaciones constantes a sus colegas para proporcionar información y recordatorios de las tipologías de fraude y, si es posible, capacite a los empleados para ayudar a detectar e informar estafas financieras para su revisión e investigaciones.

Si su organización ha permitido que los empleados trabajen de forma remota, comuníquese con su personal para mantenerse en contacto y mantener llamadas de conferencia / video al final del día o semanalmente para compartir actualizaciones e información que pueda afectarlos a ellos y a su organización.

Esta epidemia también produce ansiedad y estrés para los empleados que están confundidos acerca de COVID-19. De acuerdo, todos se ven desafiados de alguna manera, pero recuérdenle a su equipo que están juntos en esto.

Recuerde a sus colegas que se comuniquen con Recursos Humanos si su organización se suscribe a un Programa de Asistencia al Empleado, y señale a sus empleados a sitios web creíbles para obtener información actualizada sobre COVID-19, como los Centros para el Control de Enfermedades ( www.cdc.gov ), World La Organización de la Salud ( www.who.int ), la Fuerza de Tarea de Whitehouse Coronavirus ( www.coronavirus.gov ) y su estado o ciudad pueden haber establecido un sitio dedicado para información.

 

Fuente:blog.volkovlam

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