Capacidades necesarias para los programas de IA en cumplimiento

¿Cuáles son las capacidades cruciales que debe tener una función de cumplimiento para implementar una solución de cumplimiento de Inteligencia Artificial (AI)? Curiosamente, tales capacidades también se discuten más ampliamente en la Evaluación del Programa de Cumplimiento Corporativo del Departamento de Justicia (DOJ), Orientación 2019, bajo la rúbrica de competencia y calidad de su función de cumplimiento corporativo. En pocas palabras, una función de cumplimiento también debe evolucionar y tener las habilidades técnicas y la competencia para operar en un entorno empresarial 2020 y más allá. Si se encuentra frente al Departamento de Justicia por un asunto de corrupción, se le preguntará acerca de las capacidades de su equipo de cumplimiento en materia de inteligencia artificial, ComTech y el uso de análisis de datos en su programa de cumplimiento.

Un artículo de MIT Sloan Review, titulado Uso de IA para mejorar las operaciones comerciales, por Monideepa Tarafdar, Cynthia M. Beath y Jeanne W. Ross, es instructiva como una introducción a cómo la función de cumplimiento corporativo puede usar un programa de IA para no solo mejorar la función de cumplimiento sino también las operaciones comerciales. Los autores afirman que "el uso de IA para mejorar las operaciones comerciales que implican la integración de algoritmos en aplicaciones que soportan procesos organizacionales" se puede utilizar para mejorar la velocidad del análisis de la información, el alcance de los datos revisados, la confiabilidad y la precisión de los resultados. Además, "el poder [de los programas de IA] proviene de su capacidad para reducir el tiempo de búsqueda y procesar más datos para informar las decisiones". Todo esto conduce a una excelencia operativa mejorada, procesos comerciales más eficientes y una experiencia de cumplimiento más sólida.

Generar valor a partir de los programas de IA no es fácil para los profesionales de cumplimiento, ya que puede haber múltiples obstáculos para el diseño y la implementación exitosos. El problema es que muchas compañías que deseaban beneficiarse de los programas de inteligencia artificial no lo hicieron, no lograron desarrollar las capacidades organizativas necesarias. Ahora pasamos a las cinco capacidades de los autores que las empresas necesitan para crear o tener que poner en funcionamiento los programas de inteligencia artificial de conformidad con el ADN de su organización. He adaptado sus estrategias para la función de cumplimiento.

Competencia en ciencia de datos

La competencia en ciencia de datos abarca una amplia gama de habilidades esenciales para crear, desarrollar e implementar un programa de IA para el cumplimiento. Incluye habilidades como determinar la disponibilidad y utilidad de grandes cantidades de datos: recopilación, limpieza, conservación, etiquetado y análisis de datos internos y externos de múltiples fuentes. La competencia en ciencia de datos también implica identificar y describir relaciones entre datos, así como desarrollar algoritmos de inteligencia artificial que hayan aprendido de los datos cómo identificar patrones y probabilidades. Definitivamente, este no es el punto fuerte de los abogados o las facultades de derecho que los capacitan. Esto significa que los profesionales de cumplimiento deberán contratar "competencia en ciencia de datos".

Dominio de Cumplimiento

Los profesionales de cumplimiento deberían tener una mejor oportunidad con la experiencia en el dominio. Y sí, esto incluye la capacidad de leer una hoja de cálculo. La razón por la que se necesita competencia de cumplimiento es para comprender las tareas, los flujos de trabajo y la lógica de los procesos de cumplimiento existentes, así como para imaginar cómo los programas de IA para el cumplimiento podrían mejorarlos. La competencia en el dominio del cumplimiento también significa la capacidad de comprender las relaciones entre los datos desde un punto de vista del proceso y el cumplimiento, lo cual es importante para crear las reglas de negocio que dan forma a la forma en que el programa de IA maneja los resultados del algoritmo.

Experiencia en arquitectura empresarial

Esto significa construir la infraestructura de IA porque las aplicaciones ECC no entregan valor simplemente procesando datos y entregando resultados. Más bien, "las aplicaciones de ECC ofrecen valor cuando la organización cambia su comportamiento, es decir, cuando cambia procesos, políticas y prácticas, para obtener y aplicar los conocimientos de esos resultados". Esto suena sospechosamente cercano a lo que los Directores Generales de Cumplimiento (CCO) realizan actualmente. Este rol claramente pasa a un diseño de arquitectura empresarial experto porque es necesario para crear valor comercial a partir de aplicaciones ECC y luego ayudar a gestionar la transición de la organización anterior a la nueva. Esencialmente, una aplicación ECC ambiciosa en cumplimiento afectará e impactará en varios procesos comerciales, a menudo fundamentalmente diferentes. En esos casos, Se necesitan arquitectos empresariales para orquestar el rediseño de los sistemas, procesos y roles en las unidades organizacionales. Cuanto más ambiciosa sea la aplicación de cumplimiento de ECC, más probable será que requiera cambios organizativos de gran alcance.

Backbone operativo de TI

Una vez más, esto probablemente estará fuera de la experiencia en el tema (SME) de una función de cumplimiento corporativo. Sin embargo, la base de tecnología y datos existente de una organización, lo que los autores llaman "su columna vertebral de TI operativa y las personas responsables de ello apoyan el desarrollo y la ejecución" del programa de IA para el cumplimiento, son elementos críticos ya que proporcionan las capacidades de recursos necesarias para almacenar y acceder a datos críticos, integrar aplicaciones ECC con otras aplicaciones, proporcionar operaciones confiables y garantizar la privacidad y seguridad.

Aunque esto puede estar fuera de la cabina de mando del profesional de cumplimiento, la realidad es que ninguna nueva aplicación empresarial puede operar aisladamente de otras aplicaciones empresariales y esto es lo mismo para los programas de IA. Si un programa de IA de cumplimiento no se integra adecuadamente en las operaciones comerciales, la aceptación no se realizará y su uso será limitado.

Curiosidad digital

Una clave para la continua necesidad de profesionales de cumplimiento es que los algoritmos en los programas de inteligencia artificial para el cumplimiento no producen respuestas definitivas. Por el contrario, producen predicciones basadas en probabilidades: que podría haber pagos fuera de un parámetro de obsequio, viaje y entretenimiento o que el dinero que supuestamente son gastos de comercialización o donaciones caritativas pueden ser pagos ilícitos. Sin embargo, hay situaciones en las que los usuarios profesionales de cumplimiento deben considerar estas predicciones y aplicar el juicio humano para llegar a decisiones sobre cómo y dónde entregar una solución de cumplimiento. Para hacer esto de manera efectiva, necesitan poseer curiosidad digital, una inclinación habitual a cuestionar y evaluar los datos que tienen ante sí. Deben usar esa habilidad para comprender mejor las opciones proporcionadas por los programas de IA para el cumplimiento y mejorar continuamente los resultados.

Al aplicar estas prácticas, los líderes empresariales pueden poner en funcionamiento las aplicaciones de IA para cumplirlas en su ADN organizacional y prepararse para cosechar esas recompensas. Es un ciclo continuo. Las capacidades permiten a los empleados ejecutar las prácticas, y las prácticas mismas ejercen y fortalecen las capacidades. Este ciclo ayuda a las empresas a adaptarse continuamente en el desarrollo y uso de aplicaciones de IA que hacen que las operaciones sean más eficientes y crean valor comercial a través de una mayor rentabilidad.

Fuente: fcpacompliancereport.com